近年来，随着经济社会不断发展，电信诈骗和非法集资案件日益增多，给广大群众带来诸多风险隐患。银行作为资金流通的主要渠道，看似普通的柜面取款业务也可能暗藏风险。近日，民生银行上海分行工作人员，凭借敏锐的洞察力和专业素养，携手公安机关拦截多起电诈“车手”柜面取现，涉及资金21万元，有效阻断诈骗犯罪的进一步蔓延。
6月24日中午，异地客户罗某某至延平支行现金柜台办理取款9万元业务，在业务办理授权过程中，支行监控岗发现该客户所持卡为前一天新办卡，取款前刚收到他人异地他行转款10万元，其特征与分行前期通报涉诈账户取款案例十分吻合，尤其是罗某某在回复柜员转账原因及取款用途时，其话术也与分行通报的一起案例极其相似，这引起了柜员和监控岗的高度警觉。于是在向支行领导汇报同时向属地派出所寻求警方协助，与此同时，柜员也以大额取现需要审核为由稳住客户。曹家渡派出所民警到达支行网点询问情况后，将该罗姓人员带离做进一步核查。后经警方反馈，当日14点19分该账户被河南信阳公安局直连冻结，卡内资金未被取走，并对民生银行员工认真负责的工作态度和高度的警觉意识表示赞扬。
6月26日下午，异地客户吴某某至七宝支行办理7万元取现业务，经核查该客户反诈二维码显示为绿码，但该卡为前一天在民生银行苏州分行刚开立，且当天取款前刚有一笔70379元备注为往来款的资金入账，现立即就到网点取现，柜面人员感觉存在异常。经询问，客户表示该笔资金是其女婿的彩礼，且能报出交易对手名字，但结合礼金数额情况，以及前一日开卡第二日就在异地取款的情况，柜面人员仍感到该笔取款有异。为保障资金安全，柜员立即汇报主管领导并报警处理。
6月27日上午，异地客户杨某某至闵行支行办理5万元取现业务，柜员在查询该客户反诈二维码时虽显示为绿码，但在查询交易明细时发现该笔款项是当天早上分两笔从广西某地入账，当柜面人员询问客户资金用途时，对方称该笔款项是向自己姐姐的借款，用于父母家装修，但询问进一步细节时，对方却含糊其辞、眼神闪躲。为此，柜面人员判断该客户的取款业务存在可疑。支行随后联系闵行区反诈中心并报属地派出所，闵行区反诈中心反馈“其账户近期有江苏警方查询记录，如其现场形迹可疑可拨打派出所电话，请民警现场核查。”莘松派出所民警随后抵达支行，对客户杨某某进行询问并将其带离，警方提示暂不办理该客户的取款业务。
民生银行上海分行高度重视反诈宣传，根据国家及公安部门的相关要求，严格落实各项规定，积极参与“全民反诈在行动”宣传月集中宣传活动，持续开展“反电信网络诈骗知识培训”，不断提升员工识诈、防诈、反诈能力，强化营业网点人员的风险防范意识，有效落实开户扫码辨识工作。同时，通过开展反诈宣传，将反诈知识送到市民身边，实现“零距离”的普及，以实际行动践行社会责任，切实维护金融消费者切身利益和合法权益，守护客户资金安全，筑牢金融反诈“防护网”。
